Fecha: Lunes 06 de Junio del 2024
Emprendimiento chileno busca hacer frente a los delitos económicos “Vamos a revolucionar el mercado”
Ricardo Muñoz, CTO de X-Company, presentó la plataforma tecnológica Compliance Xpert basada en Inteligencia Artificial que viene a ayudar a las empresas con el cumplimiento de la ley de responsabilidad penal de las personas jurídicas (Ley N°20.393) y las modificaciones introducidas por la ley de delitos económicos (Ley N°21.595) que entran en vigencia el 1 de septiembre de este año.
Hoy en día, las redes de lavado de activos son extremadamente sofisticadas, utilizando múltiples métodos para ocultar el origen ilícito de fondos, lo que dificulta la detección y prevención por parte de compañías e instituciones. Solo en 2023 se registraron 1.800.000.000 de transferencias y 2.440.000 operaciones en efectivo sobre USD 10.000. Sin embargo, de los 12.902 reportes de operaciones sospechosas solo 323 presentaron señales indicativas de LA/FT, lo que evidencia la complejidad de las tareas de detección oportuna del Compliance.
“A mayor número de transacciones la dificultad de detectar actividades sospechosas aumenta”, dijo Ricardo Muñoz, CTO de X-Company, quien agregó que hoy gracias a las tecnologías como la Inteligencia Artificial, ahora se puede proporcionar una «superinteligencia» a los encargados de cumplimiento normativo y prevención de delitos.
La plataforma Compliance Xpert tiene como objetivo llegar a al menos 1.000.000 de empresas que necesitarán fortalecer sus procesos de prevención del delito. Muñoz hace un llamado a las entidades a colaborar para lograr este cumplimiento, ya que la plataforma ofrece una capacidad avanzada y asequible para identificar y mitigar riesgos, sin la necesidad de contar con grandes equipos de expertos internos. “Esta plataforma ofrece algo que es escaso en las compañías chilenas: una capacidad avanzada y asequible para identificar y mitigar riesgos, sin necesidad de contar con grandes equipos de expertos internos”.
Se destaca que enfoque de X-Company es llegar a todas las empresas que no tienen los recursos para contar con un equipo altamente avanzado de expertos y tecnología. Compliance Xpert proporciona los datos e inteligencia necesarios para que estas empresas puedan fortalecer sus modelos preventivos. “Nuestro foco es llegar a todas las empresas que hoy no tienen los recursos para tener un equipo altamente avanzado de expertos, especialistas y tecnología. Nosotros le entregamos los datos e inteligencia necesaria para que puedan robustecer sus modelos preventivos”, destacó Muñoz.
La incorporación de inteligencia artificial y análisis de datos es fundamental para el futuro de la prevención de delitos económicos, gracias a estas tecnologías aumentan significativamente la eficiencia, eficacia y efectividad de los procesos operativos, “esto permite adelantarnos a las amenazas emergentes con alta precisión”, expresó el ejecutivo.
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