Monitor GeoAML Scoring
Para la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo
¿Qué es?
Es un avanzado sistema diseñado para detectar riesgos geográficos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT) en Chile y potencialmente a nivel internacional. Es una herramienta innovadora que combina técnicas avanzadas de Data Science y el conocimiento de múltiples expertos en compliance.
Destaca su enfoque geográfico, utilizando modelos de machine learning para proporcionar una visualización precisa del riesgo LA/FT en áreas especÃficas. Respaldado por expertos en cumplimiento normativo, el sistema ofrece detección precisa del riesgo, optimización de recursos, cumplimiento normativo, toma de decisiones informada y mejora de reputación, siendo una solución integral para la prevención de delitos financieros.
Atributos especÃficos:
Enfoque Geográfico: Implementa el uso de modelos de machine learning centrados en el riesgo geográfico, una dimensión poco explorada en el mercado chileno.
Visualización Avanzada: Proporciona una visualización georreferenciada en tiempo real que representa con precisión el riesgo en áreas especÃficas.
Evaluación basada en Datos: Utiliza ponderadores de riesgo ponderados con modelos matemáticos y respaldados por la experiencia de expertos en cumplimiento normativo.
Fundamentos teóricos sobre GeoAML Scoring
GeoAML Scoring se enfoca en comprender y abordar el problema del lavado de activos en Chile. Esto implica recolectar y analizar datos relevantes sobre actividades sospechosas y variables geográficas, los cuales respaldan el desarrollo de modelos analÃticos avanzados. Estos modelos pueden prever tendencias de riesgo a nivel geográfico, proporcionando una herramienta efectiva para identificar y evaluar el nivel de riesgo de lavado de activos en diferentes ubicaciones del paÃs. Además, se destaca la importancia de implementar una plataforma tecnológica accesible que facilite el despliegue y uso del monitor de riesgo geográfico por parte de investigadores y autoridades, fortaleciendo asà las acciones de prevención y control del delito de lavado de activos.
Fundamentos técnicos sobre GeoAML Scoring
Machine Learning: Se utilizan algoritmos de machine learning para analizar grandes volúmenes de datos y detectar patrones sospechosos que podrÃan indicar actividades de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Geo-referencia de Datos: Se emplean técnicas de georreferenciación para ubicar y analizar datos según su ubicación geográfica, lo que facilita la identificación de áreas de alto riesgo y la implementación de medidas preventivas especÃficas en esas regiones.
Integración de Fuentes de Datos: Se integran múltiples fuentes de datos, como transacciones financieras, registros públicos y datos demográficos, para obtener una visión completa del comportamiento financiero y social que pueda indicar actividades ilÃcitas.
Visualización Interactiva: Se proporciona una interfaz de usuario interactiva que permite a los usuarios visualizar los resultados del análisis en mapas geográficos y otros formatos visuales, lo que facilita la comprensión y la toma de decisiones informadas.
Análisis Conjunto y Web scraping: Nos apoyamos en estas técnicas para el procesamiento de nuestros datos, permitiéndonos obtener información valiosa y comprender las preferencias de nuestros usuarios de manera efectiva.
Beneficios del GeoAML Scoring
Detección Precisa de Riesgos: Con el uso de modelos de machine learning y técnicas avanzadas de análisis de datos, GeoAML Scoring identifica patrones y comportamientos sospechosos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo con gran precisión, salvaguardando al cliente de riesgos legales y financieros potenciales.
Optimización de Recursos: Proporciona una evaluación objetiva del riesgo, permitiendo a las empresas asignar sus recursos de manera más eficiente, focalizándose en áreas y actividades de mayor riesgo y reduciendo costos operativos y de cumplimiento.
Cumplimiento Normativo: Facilita el cumplimiento de regulaciones y requisitos legales relacionados con la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo al ofrecer una herramienta robusta para detectar y mitigar riesgos asociados con actividades ilÃcitas.
Toma de Decisiones Informada: La visualización interactiva de resultados en mapas geográficos y otros formatos visuales facilita la comprensión de riesgos y la toma de decisiones informadas por parte de los lÃderes empresariales.
Reputación y Confianza: Al implementar un sistema sólido para la prevención y detección de actividades ilÃcitas, se mejora la reputación y se gana la confianza de clientes, inversores y reguladores, demostrando un compromiso con la integridad y transparencia en las operaciones financieras.
Visualización Avanzada: La visualización georreferenciada en tiempo real permite comprender fácilmente la distribución y concentración de riesgos en áreas especÃficas, lo que facilita la toma de decisiones estratégicas y la asignación de recursos para la prevención de delitos financieros.